Önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások lakáscélú felhasználása:
A 4 legfontosabb tudnivaló a pénzügyi szakértőtől
Nemrégiben érkezett a kormányzati bejelentés: lakhatási célra is fel lehet majd használni az önkéntes pénztári megtakarítások egy részét vagy egészét 2025-ben, ráadásul mindezt adómentesen. A szakértői várakozások szerint óriási érdeklődés övezheti a lehetőséget, hiszen a legfrissebb MNB adatok szerint mintegy 2 100 milliárd forintnyi megtakarítás volt csak az idei első negyedévig az önkéntes pénztári számlákon. A Credipass, a Duna House hitelközvetítőjének szakértői utánajártak, hogy mit érdemes tudni a javaslati terv kapcsán: kiknek, pontosan mire és hogyan használható fel az összeg, valamint hol lehet szükségük segítségre az ügyfeleknek? Melyek a leggyakrabban felmerülő kérdések a témában?
A program még csak javaslati szintig jutott ugyan, de már társadalmi vitára bocsátotta a kormány a tervezetet, amelynek értelmében az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokat adómentesen lehet majd kizárólag lakhatási célra felhasználni 2025-ben. További részlet, hogy a legfeljebb a 2024. szeptember 30-i egyenleghez lehet majd ilyen módon hozzáférni, maximum három kifizetéssel. Ez azért is lehet kivételes lehetőség, hiszen ezeket a megtakarításokat eddig csak 10 év letelte után lehetett feltörni, és csak abban az esetben, ha a pénztártag a 10 év letelte előtt vonult nyugdíjba (és ekkor is 15%-os szja-t kellett fizetni a tőkére). Tehát teljesen adómentesen csakis 10 év után és nyugdíjba vonulás esetén lehetett hozzáférni ezekhez az összegekhez.
A mostani lehetőség kapcsán a Credipass az alábbi gyakran ismételt kérdésekre adott választ: